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FinCEN规定:BTC交易所和支付处理商可能需要得到当局的批准

admin 11个月前 ( 01-16 ) 262
FinCEN规定:BTC交易所和支付处理商可能需要得到当局的批准原文标题: FinCEN规定:BTC交易所和支付处理商可能需要得到当局的批准

10月28日,金融犯罪执法网络[ FinCEN )今天发布了两项新的加密货币指南, FIN-2014-R011 FIN -2014-R2012 ],分别用于数字货币兑换和支付处理器。该指引规定,根据美国法律,此类公司可以作为货币服务(货币服务业务),任何经营货币服务业务的企业必须在开业前由美国财政部的FinCEN识别。

早在2013年底,美国首席财务和恐怖主义融资监管机构就收到一封信,表示比特币交易平台可能是货币发送者。此外,该信还表明,虽然比特币交易更像传统的安全宗教或商品交易所,这实际上是一个事实。

业界人士可以期待今天发布的第一份交易平台法律指南。然而,比特币支付处理器的第二个法律指南确实有点令人惊讶。 。

像BitPay这样的大公司表示,他们提供的服务不应受执法网络的监管。

根据Marco Santori的说法,执法网络的最新指导方针只能免除。如果客户与商家银行之间的交易是信用卡付款,则交易双方必须是受“银行安全法”( BSA )监管的机构。

Santori解释说:

今天大多数比特币支付处理器只接受比特币,无论他们来自哪里,也许来自他们钱包软件然后使用一些软件来交易这些比特币。如果您是比特币支付处理器,您已经做了这些事情并希望免除这些规定。对不起,您还是一家货币服务公司。

Andrew IAttorney ttleman表示,这项裁决可能对整个行业来说是一个令人不安的迹象。

根据我对这些文件的阅读理解,我不确定它是否具有[参考货币服务业务]的广义定义,他说,根据执法网络提供的信息,我的意见是他们认为任何将比特币作为货币转换器进行交易的公司,在我阅读支付处理器指南之前我不能给出这个结论。

和执法网络告诉CoinDesk这些裁决是官方意见,但当局可能不会扩大监管范围。

执法网络发言人说:

如果公司对当局的决定不是很确定,我们不太熟悉我们是否需要在法律上注册执法网络。我们鼓励大家直接询问我们。

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原文:http://www.coindesk.com/fincen-rules-bitcoin-payment-processors-exchanges-money-transmitters/
作者:Tanaya Macheel
编译:小蒙牛
手稿(翻译):巴比特信息(http://www.bbc)的.com /执法网-规则比特币支付处理器-交换)